(Familiale) vermogensplanning? Een boost voor uw dienstverlening als accountant

Vermogensplanning of persoonlijk financiële planning aanbieden aan uw klant lijkt voor u, als accountant, misschien een moeilijk haalbare kaart. Maar eigenlijk is het een logische aanvulling op uw huidige dienstverlening. Hieronder vindt u een aantal argumenten waaruit dit ook blijkt.

Gepubliceerd op 17-10-2019

istock-833103532

U heeft al een vertrouwensrelatie met de bedrijfsleider

Als accountant staat u vaak héél dicht bij de bedrijfsleiders/familiale aandeelhouder van de ondernemingen waarvoor u de boekhouding verricht. Door met name uw inzicht in de boekhouding van het bedrijf weet u immers heel veel over de privé financiële situatie van de bedrijfsleider, zoals hoeveel loon de bedrijfsleider zich uitkeert of hoeveel zijn kapitaal uit groepsverzekering zal bedragen op het einde van de rit.

U zou zelfs nog een stap verder kunnen gaan en de bedrijfsleider proactief uw inzichten en analyses aanbieden in het kader van een bredere familiale vermogensplanning. Door al die data samen te leggen en doorheen de jaren op te volgen en te analyseren kan u zich een redelijk goed beeld vormen van de verwachte vermogensevolutie van de bedrijfsleider.

Erfrecht en erfbelasting zijn eenvoudiger en moderner geworden

In 2018 trad het hervormde erfrecht (Federaal) en de nieuwe erfbelasting (Vlaams) in voege. Vlaanderen wil de erf- en de schenkbelasting naar de 21ste eeuw katapulteren door de wet in een nieuw jasje te stoppen: een moderne aanslagprocedure, een nieuwe administratie (Vlabel), een toegankelijke website, meer informatisering enzovoort.

De hervorming van het erfrecht en de erfbelasting biedt meer mogelijkheden en een grotere flexibiliteit om een nalatenschap te verdelen. Notarissen en vermogensplanners zijn meer dan ooit nodig om deze nieuwe regelgeving te vertalen naar de concrete realiteit van de klant.

Er zijn heel wat (bij-)scholingen en informatie voorhanden

De interesse in deze markt is groot. Een op drie accountants geeft aan in de toekomst te willen starten met persoonlijke of familiale vermogensplanning. En ook het beroep van persoonlijk financieel planner (PFP) is aan een opmars bezig. Deze ontwikkelingen zijn intussen ook doorgedrongen bij de opleidingsinstituten. Het aantal opleidingen, seminaries, webinars,… zijn de laatste jaren enorm gestegen. Ook hogescholen en universiteiten bieden intussen professionele bachelors en masters aan. Als u nog geen kaas hebt gegeten van vermogens- of successieplanning, dan vindt u zeker een instituut waar u de nodige kennis kan vergaren.

Besluit

De weg naar vermogensplanning ligt volledig voor u vrij. Bovendien kan u met deze extra service  uw bestaande klanten aan u binden en nieuwe klanten aantrekken. Wil u graag meer weten over de mogelijkheden van vermogensplanning en de ontwikkelingen in de sector?

  611